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公安揭秘非法集資“十大類型騙局”!

發布時間:2019-05-21    點擊數:{{pvCount}}    字體:

公安揭秘非法集資“十大類型騙局”!這份權威防騙指南請收下


近年來,打著“無本生利”“分享經濟”等幌子的非法金融活動時有發生,很多人在不懂投資、不追問平臺是否合法、一心只想賺錢的心態下,被不法分子所利用,最終落入非法集資、傳銷犯罪的陷阱。

起底非法集資陷阱

盲目跟風、僥幸心理…...
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被騙者利欲熏心“飛蛾撲火”

警方通過調查發現,投資人的心態具有普遍性。他們有的對投資項目根本一無所知,有的被高利誘惑失去理智,有的僅僅因為周圍人都參與了而盲目跟風,但也有人盡管意識到這可能是個騙局,仍抱著“賺一把就出來”的僥幸心理,想火中取栗。

 

中國人民公安大學教授 李玫瑾:

很多人也有很高的學歷,平時也表現非常理性,但是他們總是覺得,我撈一把就走。事實上,當他進去真正撈到的時候,他又會覺得這么容易,我就再撈一把,就類似于進賭場,但最后本金都沒了。

警方揭秘“騙局六大障眼法”

為了更好地讓公眾識別騙局,公安機關以經典案例揭秘了“騙局6大障眼法”。

1、編造虛假項目

據公安機關統計,非法集資者大多通過注冊合法公司或企業,編造各種虛假項目或訂立陷阱合同,以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,將人騙入泥潭。

2、謊稱創業創新

在近年破獲的非法集資犯罪案件中,很多都是打著響應國家政策、支持新農村建設、扶貧互助等旗號,或“大眾創業、萬眾創新”等政策的幌子,吸引投資人的騙術,讓人防不勝防。

3、承諾高額回報

暴利誘惑,是所有非法集資者欺騙公眾的不二法門。為了吸引公眾,非法集資者在集資初期往往會“按時”足額兌現承諾本息,有些回報率甚至高達數十、上百倍。

4、虛假宣傳造勢

利用網站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具,聘請明星代言或制造偽名人效應傳播虛假信息,也是迷惑公眾視線的一種常用手段。

5、藏身虛擬空間

借助虛擬網絡,將“去中心化”“開放源代碼”等時髦概念作為投資的“噱頭”,通過編造故事、設計模式等手段來吸引投資者的眼球。

6、利用親情誘惑



實際案例中,大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的,尤其是中老年投資人。非法集資者一般通過收取保證金、約定到期返還保證金,并提供免費入住養老基地服務或給予養老補貼的方式,非法集資。

非法集資的“十大類型騙局”要注意

此外,公安機關還通過梳理近年來偵辦的眾多案件,總結出了非法集資的“十大騙局”:

1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義進行非法集資;

2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;

3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資;

 

4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;

5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;

6、利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;

7、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;

8、對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;

9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;

10、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

警方:要“四看、三思、等一夜”

天上不會掉餡餅,高額返利是套路。設局人正是抓住了人們的“防備心”不足卻“愛財心”嚴重的心理,才會屢屢得手。如何保護好錢袋子,警察幫忙支妙招↓



“四看”:

1、看融資合法性。合法的融資,如發行股票、擔保公司、開展P2P業務、小額貸款等都應得到有關部門批準,可到監管部門網站查詢或電話咨詢。

2、看宣傳方式。看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式獲取的集資信息,或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。

3、看經營模式。有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?

4、看參與集資的主體,是不是誰都可以參與。

“三思”:

一思是否了解該產品及市場行情?

二思投資是否符合市場規律?

三思自身經濟實力是否具備抗風險能力?

“等一夜”:

投資回報率高于5%的,避免頭腦發熱,一定先問問家人和朋友意見,拖延一晚再決定。

來源:新華社


 

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